新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：8 x; G. T/ j5 p. Z& R1 C" a
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2 K2 o$ ~" u! y0 t$ o2 S1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
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资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。
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: g" w1 f8 |3 D6 `* O" |现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。 P6 ~! Z1 ^2 a
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z% ]* k3 h) Q- |6 H处罚标准1 U' f/ M5 y/ l. @- m2 Z" e7 y# x
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# ~3 ~, W8 B* \根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
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; S$ Y, r7 ?+ q非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
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/ N0 g+ L, l+ ~2 h1 d6 U# ?! g“支持，强烈的！”5 W& y: e# G# f6 s) x O
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“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”1 y% T8 H2 f, D! M6 E) _: }
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“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”0 G8 I% ]1 Z8 M& g4 @3 `
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' v! x) L9 _# } z“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
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* X- h( c6 }3 F+ o: h- o6 F“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”: `* F: `4 m! M7 @0 x9 |' v. `
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“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
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“小留买超跑咋办呢？”
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( \3 N. [2 B3 _0 s“早干嘛了 呵呵”. v% V& E# _: S: o6 p" ~
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; q: I. v4 l j& z0 R7 ~“早换的据说也要追溯哦。”; E- A- L' {6 Y2 D
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早换的也要追溯5 d# G! @. d, U4 u4 p3 h
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国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。9 z( D0 U2 \8 P7 a- i
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外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
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2 }: |- G' N# i4 C两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。, G7 J! A, b- F# k7 |/ m$ f5 H
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