华人圈中的这些骗局' H. a- G5 ^" W. h) i( ~
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要擦亮眼睛！. r1 D3 V2 h, z
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1 B+ S$ a- l7 [; T7 G. J7 n1 w 除了三个重点打击目标外，还有一些诈骗也是打击目标，其中电信诈骗让不少华人都入坑！
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电信诈骗
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& H0 E9 c4 A, f D8 U* v “你好，中国驻X大使馆通知您XXX，选择1、选择2，接听重要信息 ....." 伪装成中国驻美国大使馆的电信诈骗是近期华人遭遇最多的诈骗方式！ g4 U) B# ~- x: f, ?, ?
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中国驻纽约、洛杉矶、旧金山大使馆都发表了官方声明，明确表示这类电话都是诈骗电话，提醒华人小心！% I7 K$ _0 F5 Z; l, A2 A/ D
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电信诈骗花样百出& k4 r; h. O/ B: A* E
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( b8 Z" @+ j' F) F! } 发恐吓信，量身定制剧本：行骗人给目标对象发恐吓信，告知对方“我掌握着你不可告人的秘密”，敲诈者希望被勒索者，因某种行为而感到内疚，所以当他们认为自己的秘密被人发现后，会支付勒索金隐瞒真相。. I8 L' z! h. v7 w% o# C
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! ]( i2 u* u. I. C+ X b: l) M 冒充官方机构，“循循善诱”引上钩：还有骗子冒充IRS（或者DHL,CRA等等）而且现在的骗子也非常有耐心，演技也越来越好，很多老移民都险中找；" @( z+ O1 Z1 U- p1 q9 Y
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辅助材料以假乱真：做一个看似很正规的网站，还有给你发一些什么“执法追缉令”、“全国通缉令”等文件，文件上各种公章咔咔给你盖上去，基本上可以以假乱真了。$ m$ j' q" j( t) }0 z
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) h5 C0 o8 r' a, p 虚开发票金额2 q/ ^% y$ K' @, j+ k0 h @
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6 ?. C5 ]3 ?1 n 一些精明的投资者通过虚开发票金额的方式，偷偷将资金转移出境。一家中国公司向一家外国公司支付100万美元购买实际价值50万美元的机床，多出来的资金投资于伦敦、悉尼或者纽约的房地产或股票。3 n9 R8 |: Y: s5 Q6 L) D7 ^
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# H) q$ y0 Q* K8 @/ y 虚假公司据金融时报报告，现在中国投资者还发现了一种逃避中国监管机构的监管、偷偷将资金转移出境的新方法。在这种方式中，他们不是为某种商品多付款，而是干脆为一项从未发生的服务付款。目前，中国国家外汇管理局对咨询和服务费要求提供的文件资料最少。数据显示，从2009年的400亿美元增加到 2014年的960亿美元，翻了一倍多。上海的一位外资银行家说：“我们的客户只要认识一家愿意开具发票的海外公司，就能轻易地获得证明资料。实际上，中国餐馆开具的增值税发票，都可能比一家海外公司开具的发票具有更高的法律效力。”% {! o2 i w' _- h, o3 i" J
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千万不要这样往美国汇款
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小心入黑名单！
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" g/ M: a0 q4 \6 C 国内往美国汇款一不小心就背上洗钱的罪名，华人移民和留学生们大喊无辜，我们日常要怎么正确汇款才能避免误伤。
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1、“蚂蚁搬家”很危险- S3 M! \9 X2 U: E1 y3 h
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1 N9 X: J- r* P) ^6 Y, w" V 中国外汇管理局颁布了新的“分拆禁令”：中国公民在中国境内的个人购汇上限为每人每年5万美元。/ k4 Q, J+ H9 w( Z* g
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* q5 i3 {* {; W; c& K 那要汇款30万多怎么办？找6个人分别购汇、再汇款就OK了吧？！因而许多华人喜欢用蚂蚁搬家的模式，把大额分给不同的亲友，分别汇款。( x! Y- x$ }+ c9 N8 r
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上海的王先生准备来美国办投资移民，就上周将33万元人民币转入亲戚帐户，后者在银行换汇后，被柜台工作人员告知不可汇出境外，原因是“这笔钱几天前才到帐，换汇后又要立刻汇出，很明显是代人换汇。
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: l( d8 O; S0 C( a, u 没想到更机智的外汇局在今年1月又下达了“分拆汇款”的禁令，填补了多人购汇这一“空子”！5 M" M U1 b& x: |0 C, j+ u3 z
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外管局定义的“分拆汇款”：9 E6 }' r9 Z- U6 m$ e. N' @- v& n8 Y
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# @- B, u8 P3 ]7 M8 Q7 W9 G H 5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；5 {% C7 W5 o4 W2 T9 A: c
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个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞； W1 v: y7 Q1 T& a% R. v' i
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同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况
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; v$ r; ]$ K5 ^ 还设下“黑名单”，违规者将不能享受两年合计10万美元换汇额度。
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+ C5 \) b( a+ y B5 n 如果美国政府发现个人账户有许多个五万五万汇入，同样会提起警报。
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5 f& B4 G: c0 J1 i: l0 k 有的华人有海外账户，没有申报，如果用自己的国内账户给自己汇款，也会引起怀疑，应该避免。
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2、提“买房”就入黑名单！+ s3 a& j! y0 Z7 x
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9 P7 z1 F+ ^# A5 Z 外管局还是通情达理的，大笔购汇需要携带本人的身份证件和相关材料到银行办理即可。
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但值得注意的是，从去年7月1日起，虽然中国居民每人5万美元购汇额度并未缩减，居民购汇流程相比以往更加复杂。在个人客户购买外汇时，需要填写《申请书》，申请书上明确：境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资等，违者将列入关注名单。
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简单来说就是：你一旦写了要用来境外买房，就直接被列入了“被特别关注”的黑名单！
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此外，新政下：0 t) U/ y( W* f3 d3 h
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个人现金交易超过5万人民币，外币1万美元) {. X! H: Q0 \% X* g7 _
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跨境转账超过20万人民币，外币1万美元% c: N0 V v i$ V" ~# n
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就需要上报，否则可能会引起“特别关注。”. Y- v7 q/ h5 F$ c2 O% ?
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c7 Z7 {: X- Z/ J4 f" e5 X 急需大笔汇款该怎么办？
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原本为了应对人民币下跌，却误伤了一大批海外留学生、移民或投资等需要大额境外资金的人群。如果真的急需一大笔钱，真的就没有办法了吗？！- W/ I" a U# S1 d$ M8 @6 ?
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以下正规合理的理由，购汇数额超过5万美元是可以和银行沟通的。
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; O6 q2 t# B& F5 d. a' a6 d 交学费：须有学校和学费的相关证明( Q& C' O% _: H
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旅游：购汇金额合理，不能超出正常消费范围! _' A: z- j7 Y6 V
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Y! _9 o- m& n/ P 直系亲属生活费：提交相关证明，给海外亲属汇生活费4 Y3 N6 n; r Z; ^8 V' i8 k
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治病：提供相关医院证明7 t6 n5 q2 T }
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（再次提醒：买房购汇，100%被拒，直接入黑名单）6 |' g9 ]% y5 q4 K
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2、香港银行账户
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香港或其他海外地区汇款到美国并没有额度限制，所以很多人采取“境外账户”的方式，通过一些国际性质的银行，直接申请海外的银行账户，用一些手段把资金先转移到海外的账户，从那里把资金打到美国完成资本转移的方式。
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3、美国多开账户. \: d* p# y9 K! Q& D; u6 c
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美国的收款方也要在美国多开几个账户，避免大笔资金流入同一账号，引起政府关注。最好从中国的账户直接汇款到收款人美国的账户，不要先把钱汇到美国其他人的账户，再转到收款人的账户。
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- ]/ C% _8 T! B% s1 v4 | p 希望华人朋友们擦亮眼睛，躺着赚钱的事儿不要轻易信，随时提高警惕，不要被不法分子带上犯罪之路。 |
