新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
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0 g5 y' g! ]! R4 y/ L' Y1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
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0 s4 E$ r# p! j2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
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+ `+ h; d9 s4 f8 w! p* O资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。4 N5 }3 P3 [) u8 _5 H. M* b3 M
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现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
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% r* o; i9 m \" }# @* Y处罚标准
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! b2 L& }7 L) o; `# D0 v根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
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非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。: P9 |- K& p& |1 W. d
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4 ~6 r# d1 _% S m$ M8 g8 V2 P网友热评) | ] d! H& I7 O0 ?' i z' w! G- ^1 U
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- V$ N- M8 K: h* k“支持，强烈的！”4 I1 X; u3 J6 e
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& } C6 H6 h5 e: n5 |) ]& a2 C“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
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“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”$ c1 Z5 d' b: ]5 C
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! Z. w! e( w) R V“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”0 w# [6 d! H4 y! b# S% b
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“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”
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- t. A3 y, k7 |) J9 g8 K$ k6 u“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”( s$ _ Y: s: f; e. T5 k2 V
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9 X7 x0 U' [9 @3 D1 \6 z“小留买超跑咋办呢？” b8 t. H1 r; A1 u
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“早干嘛了 呵呵”
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4 ^5 p; K! |9 P" j“早换的据说也要追溯哦。”( q$ u0 }: s( H5 a# c) }
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早换的也要追溯
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国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处# w- Z+ o5 L4 X3 N; S! Y, `" r% M5 X4 A
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去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
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外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。3 u K$ q8 E" E% B
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两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
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