新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
4 j+ i1 Q. Y# n; @* ]; D* a& f, n) i- j* q2 h9 L/ A
" v8 w8 `+ `3 N/ C: Q; b3 D/ K
8 R# l# V& N7 v/ f* h6 e* ]1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
& Y5 C. |4 S2 X8 z% l
7 p8 l6 p$ b& y! V" r
* o6 B& ^+ y, i0 t$ G6 h' Z- X/ w2 F, N/ J$ e2 P: @0 t
2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
) k7 X$ [! p2 Z. p! Y: p: x8 w8 E
8 \* I" r2 A, c X: I3 Y% n7 d* R, P: ?% S$ l; b
- v( S) p% ]/ P; o# D5 I, T R7 H2 l5 O% U0 D4 t; z
资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。( |, M& i1 R3 E& p! r
y8 u0 D4 K& N8 D, G
/ d# r- A0 F; c8 S
* L8 F6 ]! q5 f现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
6 K$ a3 u" W$ _) K3 p& t4 O# ]2 Z- e
' r) X+ M6 F2 J0 k/ ?. c' D) r5 v S% A4 j8 }( C" ?4 u
G, s8 F' K+ Z7 A y
% v! x" {, H! J) m9 }
+ Q5 k" ^7 _2 p$ l; P3 z" R0 Z+ w8 q- n/ T; B& M' `. K5 L
}- V4 b+ h! w( c# \
处罚标准
3 \# y9 |; L2 \5 C" |7 y# {1 j/ w9 m, E" i5 Y X# }5 b
8 T& x' U% l% c& U2 [7 V
$ \1 x0 J% ?. m( s9 X% i根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
# i U. |6 o9 D! w5 }+ x9 a- p% g8 n' y" j, y- M! u1 s
5 e) q* G& U5 S, {8 S
; g3 |" Q9 h" }8 `0 K
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。 U3 L% v7 R1 R
9 l+ S$ a/ a, b/ ?. F9 ~! i4 M. M
/ j8 {3 R, Y& E2 m; {0 J
2 [7 _/ h- w h8 W0 b; \1 P: T: x- u$ o0 M: Z% ~ f
' ^* p; K" ?3 s! Z3 }: N5 T& b
M2 `$ N' S; k* V9 |+ y4 D( B/ d6 R: @) m7 ?
网友热评3 T6 B5 b p, E' `
( T; R; h8 B. s# I8 i; {/ x7 U# U0 z: S) n4 {
+ s5 ^: A* u/ [7 o5 l
" v c! f1 X9 q/ ]
Y* P# T3 y; O; B1 j; }0 z“支持，强烈的！”6 k; g: e- O. P- A- y4 h' ?
0 h. `; S' |3 p# o7 } ~- \+ \8 i; v2 Q. J" `0 q/ s
. S9 k. v: a2 y1 L. |; V8 V+ o“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
7 s! P" o7 @( S' J
1 `3 y0 S1 T2 P$ ^* V
- z, {! S: v9 e" n# d# `, O1 I, S% [. u2 Y, M9 h {& C2 b4 S* b
“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”) T4 E" Y, `/ W7 s7 E0 B
! V6 J7 A d& P, D6 o
+ q3 T4 B0 A4 N. {
) S) X( z0 j) R9 v- i" I/ U“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
0 i" m4 \, x* V4 {" Q9 d& T( |( t/ N
6 X X; j3 L7 q% s6 a9 \& h# _ J! _6 O* b' {
“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”2 z! {' n& V7 Z+ E. _9 q
) M5 o9 Z: V% z7 {
: L* }, A D6 _
1 o; F# k( P w% @
“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
* d1 J1 [' K1 Z- L0 }2 K' R7 F- z/ O! M1 @/ P7 d
: K; A4 b2 L% |: B9 y
7 ?: X: V9 ?' \$ |/ _$ i“小留买超跑咋办呢？” w& t5 g e6 v; |: I
1 S) }6 `# L% {% }7 U
: \/ i5 g/ Q3 W
: G: e, f, {) j/ d3 ?5 {
“早干嘛了 呵呵”
) e( i' K7 ~- d, g. \/ g
' _" _( \- A& ~/ I% G% S+ V6 Q+ u: H$ a$ N! q% S) M9 }( D+ C
0 \2 ^' f0 e) i% z) f* Y- ^“早换的据说也要追溯哦。”3 _3 W: Q& e! B( i
8 d) ]0 g" c5 X5 Y |4 P1 N5 |
/ ? t. i# A5 E3 X Y; w; O, Q. U$ u! A- R7 _+ p- @' t' o) X5 |
早换的也要追溯
0 a* j' X; a% ^0 [) l7 v. T+ I P) p' m% E0 [2 I
/ b6 A* R+ E4 \9 i( X! {, V/ M
. ^, o, I3 S. M: M w( r% F- W国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处+ n$ O0 J" M& W- C O# l+ R: W
3 \$ U" f }. K! L
去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
0 C$ ^5 b4 R! p3 b
9 }" H# b: S+ r4 N8 i9 t5 u8 J, `; Q! p6 a, b
1 M+ z* g% n' d, [0 u$ E
外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。: v9 b0 |/ Q9 n+ i7 L9 k6 u4 r
( J. ?/ r+ R) E! D _2 J( x N' B
6 }9 y- T8 n. w7 Z4 n# q+ R4 d: u. ^1 g
3 G, y B) Z/ V7 D2 ]$ d2 V/ j两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。& Q' I j$ U; p6 K8 _
$ d* Z# D5 ^) t. Z! i6 N
|
